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集团现金管理产品
重要客户服务系统为大客户提供收付款结算、流动性管理、账户信息报告服务、本外币代发代扣、票据保管以及相关短期融资安排的综合性金融产品。该产品主要功能如下：
1、资金实时划转
为客户提供主动付款、主动收款、委托收款、预约收款、第三方划款、向他行付款等服务。
2、账户信息查询
为客户提供总公司及下属机构账户信息查询服务，包括余额查询、当日明细查询、历史余额查询、历史明细查询等。
3、本外币代发代扣
为客户提供全国范围的、本外币单笔或批量代发代扣服务，并提供结果明细和签约信息查询服务。
4、票据委托管理
为客户提供商业汇票委托管理服务，包括票据的存放、提取、贴现、托收、对账、盘查等。客户总部可以实时了解分支机构保管到银行的票据信息，也可以控制票据的提入、提出、贴现和背书。
5、集团资金管理
为客户提供集团内部资金归集和下拨、零余额和固定余额资金管理、内部结算和内部计息、集团多级资金管理等服务。
6、集团资金托管
为客户提供集团资金托管服务，客户可委托银行实现集团内部基本信息管理、科目凭证报表管理、内部结算、外部结算、预算管理、贷款管理、资金归集和划拨、查询与监控、年结处理。
7、外汇汇出汇款
为客户提供建行系统内及境内外其他银行外汇汇款服务。
8、多币种服务
为客户提供人民币、美元、欧元、港币、日元等多币种的查询、转账、归集和下划服务。
集团现金管理产品针对不同类型客户的需求，为客户提供了以下特色的服务：
1、财务公司资金管理服务
财务公司资金管理服务针对财务公司这类客户的特点量身定制，为财务公司提供优质高效的资金结算服务。本业务为客户提供了下列服务：
（1）代理财务公司内部成员单位对外的资金结算。
（2）成员单位在财务公司内部管理账户信息。
（3）可进行电子对账，提供内、外部交易明细查询。
（4）可进行银行结算账户实时余额、历史余额查询。
2、集团资金管控服务
集团资金管控服务是采用收支两条线的管理模式，实现对大型集团公司收入账户资金的快速归集、对支出账户实施额度范围内的按需划拨。它可以加强集团公司内部资金的精细化管理，提高其内部资金运作效率，并对其下属机构的资金交易进行有效控制。本业务为客户提供了下列服务：
（1）账户管理服务：在集团公司内部实行收支两条线管理模式。
（2）资金归集服务：提供承办单位自主归集或银行定期自动归集集团内部资金。
（3）资金支付服务：对集团内部资金支出进行管控，采取“先请领资金，后对外支付”的清算方式。
（4）现金池额度管理：集团内部各个账户的对外支出，统一通过现金池可支用额度进行管理。
（5）对外结算服务：支持集团下属企业通过本级对外结算户办理对外收、付款结算业务的正常支付。
3、集团综合资金托管平台
集团综合资金托管平台是建设银行针对集团结算中心、集团财务公司等国内集团性企业资金管理特点，同时借鉴国外先进的集团资金管理经验而开发的集团综合资金管理产品。该产品通过全面整合集团内结算、银行资金汇划及监控、拆借、融资、预算等各业务条线，紧密结合建设银行的产品、服务和支持，加强集团性企业对集团资金的整体调控能力，降低集团资金运作成本，有效控制财务风险，促进集团内成员企业协同发展，从而极大提升集团性企业的整体竞争力。
4、汽车金融资金管理服务
建设银行为适应汽车金融公司市场要求，在重要客户服务系统上开发了汽车金融公司资金管理业务，为汽车金融公司提供优质高效的资金结算服务。
5、集团多级账户查询服务
集团多级账户查询服务主要指在客户签约使用建设银行的集团账户管理功能后，通过接入重要客户服务系统实现对集团客户内部多级账户的余额、交易明细以及账户额度的查询。
6、集团多级授权管理服务
集团多级授权管理服务是指客户可通过建设银行重要客户服务系统设置多层次的权限，包括：查询权限，一般业务操作权限，重要业务操作权限，管理员权限等，对集团内部资金调度进行权限控制管理的服务，满足了集团内部资金调度多级授权管理的需要。
7、销售资金管理服务
销售资金管理服务是针对在全国各地遍布众多销售网络，对销售货款回笼及客户订货信息要求高的大型销售企业，开发并实现在单一账户下资金实时回笼、客户订货信息报告等服务。
8、账户信息主动通知服务
账务信息主动通知服务是客户总部利用重要客户服务系统，对集团内部数千个账户余额信息变动及时了解的服务。
政府机构产品
重要客户服务系统为财政、海关、证券、期货类客户及相关单位提供资金管理、账户监控、信息报告、代发工资等综合性金融产品。
1、代理中央财政授权支付业务
代理中央财政授权支付业务是指建设银行根据财政部“财政资金统一管理，用款单位逐笔申报，账户零余额管理”的要求，办理国库资金的拨付业务。
2、代理中央财政非税收入收缴业务
3、财政预算单位公务卡业务
4、银关通业务
5、银关通电子保函业务
6、银期转账业务
7、非上市股份有限公司股份报价转让资金结算业务
8、中央财政专项资金监控业务
中央财政专项资金监控是指建设银行根据财政部的要求，及时上报中央财政专项拨付资金的具体使用情况。本业务主要上报中央财政专项拨付资金的使用，监控财政单位资金使用情况，为规范专项拨付资金的使用提供依据。
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