中国建设银行北京市分行“乾元—日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品季度投资管理报告

报告日：2020年9月30日

建行北京市分行“乾元-日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品（产品编号：ZH072011001000Y01）于2011年3月17日正式成立；中国建设银行北京市分行于2016年9月14日成为本产品管理人。截至报告日，本产品规模为56,975,548,892.35元。

窗体底端一、报告期投资者实际收益率 

根据产品说明书的约定，2020年9月1日至2020年9月8日投资者实际收益率为：

2020年9月9日至2020年9月30日投资者实际收益率为：

相关收益及计算方法以及调价公告；请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。

二、产品投资组合详细情况

理财产品管理人：中国建设银行股份有限公司北京市分行

理财产品托管人：中国建设银行股份有限公司北京市分行

三、期末资产持仓

四、前十大投资资产明细

注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产

五、产品的流动性风险分析

六、托管人报告（公募产品半年报及年度报告需提供）

七、投资账户信息

八、报告期内关联交易情况

（一）产品持有关联方发行或承销的证券

（二）其他重大关联交易

九、投资非标准化债权及股权类资产清单（见附录一）

十、产品整体运作情况

（1）自我分行管理本产品之日起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（2）本产品投资的一笔非标准化债权资产，融资人为中国华阳投资控股有限公司，金额为1.989亿元，未能按期足额兑付本息，已构成违约。本产品投资的债券18华阳经贸SCP002、18华阳经贸SCP003，金额各2亿元，未能按期足额兑付本息，已构成违约。本产品投资的债券18中信国安MTN001、15中信国安MTN004，金额各0.5亿元，未能按期足额兑付利息，已构成违约。本产品投资的三笔非标准化债权资产，融资人为北大方正集团有限公司，金额合计为17.78亿元，未能按期足额兑付本息，已构成违约。上述资产在本产品组合资产中占比较小，本产品整体运作正常。

（3）自我分行管理本产品之日起至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

特此公告

中国建设银行北京市分行

2020年10月14日